Flyttet pensjonen for å få bedre oversikt

– Jeg hadde nylig et møte med rådgiveren min Eva. Der tok vi en gjennomgang av kundeforholdet mitt. Hun kunne da se at jeg hadde masse kontoer og forsikringer hos Nordea, men hun kunne ikke se at jeg hadde pensjonen min fra arbeidsgiver der. Den lå et annet sted, og hun lurte på om jeg kunne være interessert i å flytte også den til Nordea, sier Raymond Hjelvik.  

Han bor utenfor Bergen og har jobbet i privat sektor hele sitt yrkesliv. Situasjonen han beskriver er typisk for en stor andel av ansatte i privat sektor.  

Hvis du jobber i en privat bedrift sparer arbeidsgiveren din til pensjon for deg på en egen konto, hos en leverandør de har valgt. Ofte er det en helt annen leverandør enn der du har resten av økonomien din, som sparekonto, lønnskonto, lån og så videre. Det gjør det lett å glemme pensjonen i det daglige. Men du kan altså flytte den hvor du vil. For eksempel til din vanlige bank, slik Raymond har gjort. 

Tok grep om egen pensjon: Raymond Hjelvik savnet bedre oversikt, og flyttet pensjonen sin til Nordea.

– Jeg har vært klar over at det er et alternativ, men må innrømme at jeg ikke har vært den mest aktive når det kommer til pensjon. Når du er i min alder og yngre er det ofte andre ting du prioriterer å tenke på når det kommer til økonomi, som kjøp av hus og bil, sier Raymond, og legger til at han selv også har begynt med utleie de siste årene. 

Eva Gøril Rønning, rådgiveren Raymond snakket med, har mange kunder innom for pensjonsrådgiving gjennom et år. 

– Jeg har inntrykk av at mange ser på pensjon som noe man ikke tuller med, og at det er komplisert å sette seg inn i. De fleste jeg møter har heller ikke mottatt pensjonsrådgiving før, og setter derfor stor pris på denne gjennomgangen, sier hun. 

Saken fortsetter under.

Hun forteller at hun i forkant ber kundene sjekke hvor de har pensjonen sin hos Norsk Pensjon. 

– Da har vi noe å snakke rundt. Og mange oppdager at pensjonsavtalen deres ligger et helt annet sted enn i Nordea. Da spør vi om de ønsker å flytte den til oss, slik at de enkelt kan få en oversikt, sier Eva. 

I timen snakker de om fremtidsplaner, når de kunne tenke seg å gå av med pensjon og hvordan de ønsker å spare pensjonen sin.

– Vi ser også på kundens økonomi og hvor mye de kan forvente å få til pensjon. Noen er komfortabel med å få rundt 50 prosent, som er et snitteksempel som ofte brukes, mens andre ønsker seg mer. Da ser vi på hvordan de kan nå det målet, samtidig som vi finner en plan de er komfortabel med, sier Eva.