Dette får du med på kjøpet når du investerer i fond

Hos oss kan du velge mellom mer enn 400 fond fra hele 38 fondsselskaper. Når du kjøper ett eller flere av disse fondene, betaler du også en forvaltningskostnad. Denne kostnaden brukes til å forvalte fondet, slik at fondet ditt gjør det så bra som mulig.

Nordea får en prosentandel av denne forvaltningskostnaden, som kalles returprovisjon. Fordi vi er en rådgivningsbank, bruker vi denne provisjonen til å gi deg som kunde en rekke tjenester. De kan du lese mer om under.

Vi tilpasser tjenestene til investeringene dine

All erfaring viser at jo mer penger du investerer, jo større behov har du for rådgivning og mer avanserte tjenester. Tjenestene du får som fondskunde bestemmes derfor av hvor mye penger du plasserer hos oss, og kostnadene på fondene du kjøper. 

Tjenestene er delt inn i sju nivåer. Hvis du investerer mer, og hopper opp til et høyere nivå med flere tjenester, hører du selvfølgelig fra oss.

Du tar alltid med deg tjenestene fra de lavere nivåene til de høyere nivåene.

Se alle tjenestene du får ved kjøp av fond

Du får tilgang til flere tjenester når du kjøper fond hos oss, og disse er delt inn i ulike nivåer. Nivået bestemmes av kostnaden på fondet, og størrelsen på investeringene dine.  

A er det første nivået, mens G er det høyeste. Du tar med deg alle tjenestene fra ett nivå videre til neste. Du får for eksempel alle tjenestene fra «A» til og med «D» når du er på nivå «E».

Nivå A: Tjenester ved NOK 50.000,- investert*
Nivå B: Tjenester ved NOK 400.000,- investert*
Nivå C: Tjenester ved NOK 1 million investert*
Nivå D: Tjenester ved NOK 3 million investert*
Nivå E: Tjenester ved NOK 6 millioner investert*
Nivå F: Tjenester ved NOK 15 millioner investert*
Nivå G: Tjenester ved NOK 40 millioner investert*

Nivå A: Tjenester ved NOK 50.000,- investert*

  • Et stort utvalg av spare- og investeringsprodukter fra Nordea og eksterne tilbydere.  
  • Bredt utvalg av informasjon og tjenester innen sparing og investering via nordea.no, mobil, nettbank.
  • Fondsvelgeren som raskt hjelper deg med å sette sammen en portefølje av ulike fond, tilpasset din risikoprofil. For bedriftskunder vil denne tjenesten leveres manuelt ved forespørsel.
  • Digital rådgivning med Spareroboten Nora som hjelper deg i gang med sparing i fond basert på dine behov og ønsker. For bedriftskunder vil denne tjenesten leveres manuelt ved forespørsel.

*Eksempel på investeringsbeløp for å illustrere nivået: 50.000 kroner. Merk at det er betalt returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå B: Tjenester ved NOK 400.000,- investert*

Alt fra nivå A, pluss: 

  • Årlig rapport med informasjon om hvordan din sparing og investering har utviklet seg i forhold til din risikoprofil.
  • Invitasjon til oppfølging og gjennomgang av din sparing og investering i Nordea hvert tredje år.

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 400.000 kroner. Merk at det er betalt returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå C: Tjenester ved NOK 1 million investert*

Alt fra nivå A, B, pluss:

  • Personlig rådgiver som vil utarbeide investeringsforslag basert på din/deres økonomiske situasjon og behov. 
  • Kvartalsvis avkastningsrapport basert på utviklingen i din/deres portefølje.
  • Invitasjon til en årlig oppfølging og gjennomgang av din sparing og dine investeringer sammen med din dedikerte rådgiver.
  • Halvårlig rapport med informasjon om hvordan din sparing og investering har utviklet seg i forhold til din risikoprofil.

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 1 million kroner. Merk at det er betalt  returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå D: Tjenester ved NOK 3 million investert*

Alt fra nivå A, B, C, pluss:

  • Invitasjon til en halvårlig oppfølging og gjennomgang av din sparing og investering sammen med din dedikerte rådgiver.
  • Månedlige avkastningsrapporter basert på utviklingen i din/deres portefølje. 

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 3 millioner kroner. Merk at det er betalt  returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå E: Tjenester ved NOK 6 millioner investert*

Alt fra nivå A, B, C, D, pluss:

  • I møte med rådgiveren din vil du få presentert estimat på din fremtidige avkastning og oversikt over hvilken risiko du tar med investeringene dine. Estimatet tar utgangspunkt i dine nåværende investeringer og sammenligner de med den langsiktige strategien din. Resultatet vil gi deg en anbefaling om du bør gjøre tilpasninger i investeringene dine. 
  • Skreddersydd rådgivning og invitasjon til løpende oppfølging og gjennomgang av din sparing og investering med en dedikert rådgiver. Han/hun kjenner din økonomiske situasjon og vil følge deg opp jevnlig etter behov. 

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 6 millioner kroner. Merk at det er betalt  returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå F: Tjenester ved NOK 15 millioner investert*

Alt fra nivå A, B, C, D, E, pluss:

  • En sparringspartner innen finansiell rådgivning for dine barn –  i dag og i fremtiden. Du vil oppleve skreddersydd rådgivning og løsninger basert på den enkeltes behov og ønsker i alle livssituasjoner. Sammen kan vi hjelpe dine barn med å planlegge for fremtiden.  
  • Proaktiv og ekstra oppfølging med informasjon om uforutsette markedshendelser og endringer som kan påvirke din portefølje. 
  • I møte med rådgiveren din vil du få presentert estimat på din fremtidige avkastning og oversikt over hvilken risiko du tar med investeringene dine. Estimatet tar utgangspunkt i dine nåværende investeringer og sammenligner de med den langsiktige strategien din. Denne analysen kan også inkludere justeringer for inflasjon, verdipapirfinansiering, inn og uttak fra investeringene dine. Resultatet vil gi deg en anbefaling om du bør gjøre tilpasninger i investeringene dine.  
  • Formuesforvaltning handler også om å ta de riktige juridiske valgene. Lønner det seg å eie investeringene privat, gjennom holdingselskap, eller kanskje via et datterselskap? Er strukturen egnet for enkel overføring til neste generasjon eller et salg av bedriften. Du får tilgang til høyt utdannede og dyktige jusspesialister som vil hjelpe deg med juridiske spørsmål, herunder også fremtidsfullmakt, testament mm. 

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 15 millioner kroner. Merk at det er betalt  returprovisjon som til slutt avgjør nivå.

Nivå G: Tjenester ved NOK 40 millioner investert*

Alt fra nivå A, B, C, D, E, F, pluss:

  • Som Family office kunde vil du, i tillegg til egen rådgiver, få et dedikert team av spesialister rundt deg, familien og dine investeringselskaper. Som formuende er det en del å forholde seg til, og vi bistår deg med alt du måtte ha behov for. I tillegg til formues rådgivning, finansiering- og dagligbank hjelp, så bidrar vi med regnskapsførsel, revisjon og forretningsførsel.
  • Skreddersydd avkastningsrapport som vil gi deg god og detaljert oversikt over porteføljen din.

*Eksempel investeringsbeløp for å illustrere nivået: 40 millioner kroner og oppover. Merk at det er betalt returprovisjon som til slutt avgjør nivå.