Revisormedarbeider og Econa-medlem, Regine Wåle Benestad (29), tok nylig en økonomisk helsesjekk med investeringsrådgiver i Nordea, John Vu.
– Å ha orden i økonomien gir oss som familie trygghet og flere muligheter i hverdagen, særlig i tider med prisvekst og renteendringer. Hvordan vi velger å spare og investere fremover føles viktigere enn noen gang, så jeg kontaktet banken for råd og veiledning, forteller tobarnsmoren.
Investeringsrådgiver i Nordea, John Vu, gir individuell rådgivning til medlemmer som ønsker å legge en investeringsstrategi.
– En investeringsrådgiver skal legge til rette for at du tar de økonomiske valgene du er mest tjent med, enten du ønsker å spare til pensjon eller barnas framtid. Basert på en helhetlig vurdering av mål, behov og preferanser setter vi sammen et investeringsforslag, forklarer han.
Regine og ektemannen som tidvis lever et hektisk liv, synes det kan være utfordrende å følge med på alt som skjer i markedet til enhver tid.
– En investeringsrådgiver har spisskompetanse på formuesforvaltning, og følger tett med på den økonomiske utviklingen. Ettersom vi har valgt å spare i fond, føles det godt å sparre med noen som har kvalifisert kunnskap og innsikt på området, sier hun.
Regine og ektemannen oppdaterer budsjettet hver sjette måned, avhengig av endringer i kostnader og inntekter. Trekket fra lønnskonto til bufferkonto går automatisk den dagen paret får lønn. Selv om Regine har god kontroll på familiens økonomi, mener hun det alltid er rom for forbedringer.
– Jeg har lenge vært usikker på hva jeg skal gjøre med et av fondene i porteføljen min. John presenterte ulike løsninger, og sammen ble vi enige om å justere opp aksjeandelen og ta litt større risiko. Pengene kan gå opp og ned i verdi, men fond gir også mulighet for god avkastning over tid, svarer hun.
SPARRINGSPARTNER: John Vu og rådgiverapparatet i Nordea oppfordrer flere medlemmer til å booke møte for individuell investeringsrådgivning.
I tillegg til innskudd på sparekonto, bygger paret opp startkapital til barna gjennom sparing i fond.
– John anbefalte å øke innskuddene på barnesparing. Vi tenker mye på barnas framtid og har automatiske trekk til hver av fondskontoene, i tillegg til månedlig innskudd på sparekonto, forklarer hun.
Regine ble også anbefalt å flytte pensjonskapitalbevisene sine til Nordea Liv.
– Det gir meg bedre oversikt å ha alt samlet på ett sted. Det fine er også at du kan øke aksjeandelen på sparingen din fra arbeidsgiver, og banken har et stort antall plasseringsalternativer med mulighet for god avkastning, avslutter hun.
Historisk og forventet avkastning gir ikke garanti for fremtiden. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning.
Penger som plasseres i fond kan gå både opp og ned i verdi, og det er ikke sikkert at du får tilbake hele beløpet du satte inn.
Kostnader er oppgitt i vår Fondsliste.
.svg)