AutoFX Hedging

AutoFX Hedging er en moderne skyplattform som du enkelt får tilgang til fra en nettleser.  Løsningen effektiviserer det tradisjonelle sikringsarbeidet gjennom å automatisere den manuelle beregningen av valutaeksponering og strømlinjeforme valutasikringsprosessen.  

Med automatisk sikring slipper du de manuelle oppgavene som lett fører til feil. Det betyr likevel ikke at du spiller en mindre viktig rolle eller kan erstattes av teknologi. Automatisering av administrative oppgaver gir deg tid til mer verdiskapende arbeid, som strategisk planlegging. Det gjør at du kan konsentrere deg om å analysere bedriftens behov og utvikle valutapolicyen og en fungerende sikringsstrategi. Det har du behov for når du skal angi parametere samt kontrollere, vurdere og justere sikringsprosessen.  

Her er et eksempel på en strømlinjeformet arbeidsflyt for valutahandel: 

1. Identifiser typen valutaeksponeringer du har, definer valutapolicyen og sikringsstrategien. 

2. Legg inn policyen for valutarisiko eller sikringsregler i AutoFX Hedging. Dette trenger du naturligvis kun gjøre én gang. 

3. Hent ordrer fra ERP-systemet med ett klikk eller ved å dra og slippe Excel-filen til systemet.  

4. AutoFX Hedging kombinerer ordrer med åpne valutahandler i henhold til policyen og informerer deg om nødvendige handler – helt automatisk! 

5. Du kan så utføre handlene i AutoFX Hedging med kun ett klikk.  

Du trenger ikke overføre data eller sende e-poster frem og tilbake, siden alle godkjenninger og dokumentasjon kan gjøres i AutoFX Hedging.  

Med AutoFX Hedging kan du bruke individuelle ordrer, fakturaer og omtrentlige kontantstrømprognoser som grunnlag for sikring. Du kan velge mellom 1-til-1-sikring og bruke individuelle ordrer eller fakturaer, eller valutasikring basert på prognoser med kontantstrømprognoser som er enkle å oppdatere.  

1-til-1-sikring og Prognosesikring

Avhengig av sikringsmetoden du bruker, tilbyr Nordeas AutoFX Hedging to alternativer: 1-til-1-sikring og prognosesikring.  

1-til-1-sikring  

For bedrifter som sikrer individuelle ordrer eller fakturaer, er 1-til-1-sikring den riktige automatiserte løsningen. Den kombinerer bedriftens salgs- og innkjøpsordrer med åpne valutasikringer og sikringsstrategien din – og regner ut hvilke plasseringer bedriften bør gjøre. 1-til-1-sikring brukes vanligvis av bedrifter som handler innen sektorene mat og jordbruk og detaljhandel og engros.  

Fordeler ved 1-til-1-sikring 

• Enkel opplasting av ordrebok via Excel eller regnskapssystemet du bruker. 

• Tildeler hver individuelle ordre eller faktura en individuell valutakurs automatisk.

• Sikrer batcher i løpet av få sekunder i henhold til sikringspolicyen du har valgt.

• Identifiserer endringer i ordrer hvis du har angitt at den skal det.

• Foreslår valutahandler du må godkjenne før handelen gjennomføres.  

Bruk denne strategien hvis … 

• du har en stor ordrebok som medfører betydelig valutarisiko 

• du har behov for å endre priser før ordrer eller fakturaer bokføres 

Prognosesikring 

Prognosebasert sikring er for bedrifter som vil motta og/eller betale enkelte kontantstrømmer i utenlandsk valuta i fremtiden, der det ikke er helt sikkert nøyaktig hvor store beløp det er snakk om, eller når de vil gjøres opp. 

Bedrifter som typisk bruker prognosesikring, er prosjektorienterte virksomheter i bransjer som bygg og anlegg, maskinkonstruksjon, programvaresalg og konsulentvirksomhet. 

Fordeler ved prognosesikring: 

• Kan opprettes for forventede sikringselementer innen en definert tidsperiode, for eksempel en måned, et kvartal eller et år. 

• Leveres med en oversikt over kontantstrømprognoser som kan skreddersys til din bedrifts kontantstrømrapporter. 

• Krever kun at du oppdaterer prognosen for den utenlandske kontantstrømmen og oppgir kontantsaldo. 

• Beregner valutaeksponeringer. 

• Beregningen av eksponeringer omfatter individuelle nett- eller mobilhandelstransaksjoner. 

• Tilbyr verdifull innsikt i fremtidige valutaeksponeringer basert på kontosaldo, kontantstrømprognoser og eksisterende posisjoner. 

• Foreslår valutahandler basert på sikringspolicyen. 

Prognosebasert sikring kombinerer sikringsstrategien, kontantstrømprognoser og åpne valutasikringer på en enkel måte og hjelper deg med å finne ut av hvilke handler som bidrar til at du når bedriftens mål.  

Bruk denne strategien hvis … 

• bedriften fokuserer på økonomisk risiko knyttet til minskende etterspørsel eller marginer 

• valutarisikoen avgjøres av kontantstrømprognoser og ikke av enkeltstående salgs- og innkjøpsordrer  

• muligheten til å endre priser er begrenset eller kan ha negative konsekvenser 

• du ønsker å bruke lagvis sikring: bedre beskyttelse de nærmeste månedene enn lengre frem i tid 

Fordeler med AutoFX Hedging 

Med automatiserte sikringsverktøy kan sikringsprosessen som tidligere tok flere timer, utføres i løpet av sekunder. Med Nordeas AutoFX Hedging kan du være sikker på at sikringspolicyen følges til punkt og prikke. 

 Med AutoFX Hedging kan du 

• spare tid ved å automatisere den manuelle tallknusingen 

• automatisere manuelle oppgaver og på den måten unngå unødvendige feil 

• få mer tid til å fokusere på de strategiske spørsmålene rundt sikring 

• gjøre det enkelt å implementere en foretrukket sikringsstrategi 

• forbedre kontroll og dokumentasjon: hvert trinn i prosessen dokumenteres på én plattform 

AutoFX Hedging passer for alle bedrifter med et stabilt årlig antall valutahandler. De har vist seg å være nyttige for bedrifter som enten sikrer valutarisiko systematisk, eller som ønsker å gjøre det på en enkel måte.  

Alle virksomheter har ulike valutamål og ulik risikotoleranse. Hvilket sikringsverktøy du velger – 1-til-1-sikring eller prognosesikring – avhenger av bedriftens sikringspolicy og akkurat din bedrifts behov.  

Vi har et dedikert team med valutaeksperter og produktspesialister som kan gi deg råd om hvilke automatiserte valutaløsninger som passer til din bedrift.  

Implementeringen av sikringsverktøyet er enkel og intuitiv. Vi hjelper deg gjennom prosessen hvis du har spørsmål.