.svg)
Hva er Private Equity?
Private Equity er investeringer i selskaper som ikke er børsnoterte. Disse investeringene gjøres ofte gjennom spesialiserte fond som kjøper opp hele, eller deler av, selskaper, med mål om å øke verdien over tid. Private Equity-fond bidrar aktivt til selskapenes utvikling gjennom strategisk rådgivning, operasjonelle forbedringer og finansiell styring. Målet er å selge selskapene med gevinst etter en periode på typisk 3-7 år.
Private Equity har lenge vært et attraktivt investeringsalternativ for institusjonelle investorer og formuende privatpersoner. Som kunde i Nordea Private Banking får du eksklusiv tilgang på denne aktivaklassen gjennom Nordeas samarbeid med Cubera, hvor minstetegning er 250.000 kroner.
Fordeler i en diversifisert portefølje
Private Equity kan spille en viktig rolle i en velbalansert investeringsportefølje.
- Potensial for høyere avkastning: Historisk har Private Equity som aktivaklasse levert høyere avkastning enn børsnoterte aksjer.1
- Diversifisering: Private Equity gir eksponering mot selskaper som ikke er tilgjengelige på børsen.
- Lavere volatilitet: Siden selskapene ikke er børsnoterte, er de mindre utsatt for kortsiktige svingninger i aksjemarkedet.
Begrensninger med Private Equity
Som med alle investeringstyper, innebærer også Private Equity potensielle nedsider og risiko som man bør veie opp mot fordelene.
- Begrenset likviditet: investeringer i Private Equity er typisk låst i flere år, ofte 10 år eller mer. Investorer kan ikke enkelt selge seg ut.
- Kompleksitet: investeringer i Private Equity er ofte mer komplekse enn tradisjonelle investeringer og kan være vanskeligere å forstå.
- J-kurve-effekt: Avkastningen i Private Equity følger ofte en J-kurve, med negative resultater i de første årene hvor fondene investerer før potensielle gevinster realiseres.
Hvem er Private Equity egnet for?
Private Equity er spesielt godt egnet for investorer som:
- Har en langsiktig investeringshorisont (vanligvis 10+ år)
- Ønsker potensial for høyere avkastning og er komfortable med begrenset likviditet
- Har kapasitet til å binde kapital over lengre tid
- Søker diversifisering utover tradisjonelle aktivaklasser
Cubera – Nordens ledende Private Equity-spesialister
Siden 2020 har Nordea samarbeidet med Cubera, en ledende nordisk aktør innen Private Equity. Cubera har over 15 års erfaring og forvalter mer enn 6 milliarder euro på vegne av institusjonelle investorer og formuende privatpersoner. Gjennom dette samarbeidet får du som Nordea-kunde tilgang til Cuberas ekspertise og eksklusive fond.
1«Ved å sammenligne kontantstrømmer fra Private Equity-fond med identisk tidsbestemte investeringer i børsnoterte aksjer, finner vi at oppkjøpsfond har prestert merkbart bedre enn børsnoterte aksjer, i gjennomsnitt med 3–4 prosentpoeng årlig.»
Kilde: «Norges Bank Investment Management, Discussion paper #4 / 2023Åpnes i nytt vindu.»