Family Office – det finansielle hovedkvarteret til familien din

Forvaltning – slipp å ligge våken om natten

Formuen din fortjener eksperter som tenker på den hver dag, så du slipper. Med en skreddersydd investeringsstrategi basert på verdiene og målene dine kan du fokusere på livet, mens dedikerte spesialister optimaliserer porteføljen din og gir deg tilgang til investeringsmuligheter de færreste får se.

Hos oss får du:

Diskresjonær forvaltning

La våre eksperter ta hånd om porteføljen din. Et dedikert team forvalter og optimaliserer investeringene dine både taktisk og strategisk – slik at du kan fokusere på det som betyr mest.

Skreddersydde porteføljer med eksterne forvaltere

Få tilgang til en kuratert fondsliste som representerer de fremste norske og internasjonale forvalterne – nøye utvalgt for å gi bredde, kvalitet og stabilitet.

Kapitalforsikring

Gjennom løsninger som unit link og fondskonto får du en fleksibel og strukturert måte å samle investeringene dine på. Kapitalforsikring gir sømløs kontinuitet ved fondsbytter, en ryddig ramme for helhetlig forvaltning og mulighet for å benytte løsningen som pantegrunnlag – alt samlet i én oversiktlig struktur.

Meglerbord innen aksjer, obligasjoner, valuta mv.

Opplev direkte tilgang til markedsinnsikt, analyse og et bredt spekter av produkter – levert av våre erfarne meglere på tvers av flere aktivaklasser.

Rapportering – hele formuen på ett sted, endelig

Farvel til uoversiktlige regneark og mapper fulle av rapporter. Få full oversikt over familiens samlede formue med et enkelt tastetrykk, akkurat når du trenger det.

Hos oss får du: 

Oversikt i nettbank og mobilapp

Moderne og intuitive løsninger gir deg full kontroll over formuen – rett i lomma. Her får du enkel tilgang til investeringer, likviditet og porteføljeinnsikt. Som Private Banking-kunde har du også et eget, eksklusivt område med funksjoner og innhold skreddersydd for våre kunder. 

Porteføljeanalyse 

Få innsikt som gjør det enkelt å ta gode beslutninger. Vi visualiserer investeringsrammer, gjennomfører stresstester og gir deg en helhetlig balanseoversikt som sikrer optimal allokering og porteføljesammensetning.

Skreddersydd rapportering 

Én samlet oversikt – helt tilpasset dine behov. Vi analyserer porteføljen på tvers av aktivaklasser, bransjer og regioner, og viser både kortsiktig og langsiktig utvikling, inkludert realisert og urealisert avkastning.

Kreditt – når mulighetene banker på døren

Gode muligheter venter ikke på at du skal frigjøre kapital. Med skreddersydde kredittløsninger står du klar når de rette investeringsmulighetene dukker opp, enten det gjelder eiendom, private equity eller andre attraktive prosjekter – alltid med betingelser som passer situasjonen din.

Hos oss får du: 

Boliglån

Få finansieringsløsninger som matcher familieformuen. Vi tilbyr store lånevolum og fleksible rammer for kjøp av eksklusive eiendommer, likviditetsstyring og strukturering av inntekt fra ulike selskaper – alt tilpasset din totale økonomi.

Kredittkort

Vårt mest eksklusive kredittkort gir deg mer enn kjøpekraft. Du får tilgang til conciergetjenester, flyplasslounger, omfattende reiseforsikringer og kortsiktig likviditet opptil 1 million kroner – når du trenger det.

Verdipapirfinansiering

Få muligheten til å agere raskt på attraktive investeringsmuligheter gjennom sømløs finansiering på tvers av aksjer, fond, unoterte verdipapirer og kapitalforsikring.

Next Gen – arvesølvet i trygge hender

Verdier handler om mer enn penger – det handler om å videreføre kunnskap, holdninger og ansvar. Gjennom skreddersydde programmer forbereder du neste generasjon på å ta over stafettpinnen, ikke bare som forvaltere av formuen, men som bærere av familiens verdier og visjon for fremtiden.

Hos oss får du:    

Kompetansebygging

Forbered neste generasjon på ansvar og eierskap. Vi tilbyr skreddersydde kurs og læringsprogrammer som gir trygghet og kunnskap ved overtakelse av familieformuen.

Involvering og engasjement

Vi tilrettelegger for engasjerende samlinger, deltakelse i «styremøter» og aktiviteter som skaper samspill, innsikt og energi rundt forvaltningen av familiens verdier.

Individuelle behov i det helhetlige bildet

Hver generasjon og hvert familiemedlem har ulike behov. Vi hjelper med alt fra boligkjøp og finansiering til individuell porteføljeforvaltning og utvikling av egne strategier.

Økonomi og administrasjon – effektive tjenester som forenkler selskapsdrift

Vi tilbyr et bredt spekter av støttefunksjoner som gjør det enklere å drive og utvikle virksomheten. Fra regnskap og rapportering til sikkerhet og juridiske tjenester – alt samlet gjennom solide samarbeidspartnere.

Hos oss får du:     

Regnskap og forretningsførsel

Rådgivning og tjenester innen regnskap, likviditetsstyring, posthåndtering, betalingstjenester og selskapsopprettelse.

Revisjon og juridisk

Omfatter revisjon, transaksjonsstøtte og juridiske tjenster for selskapet ditt. 

Sikkerhet

Person- og selskapssikkerhet, inkludert beskyttelse mot ID-tyveri, svindel og andre risikoområder.

Rapportering

Skreddersydde rapporter, porteføljeanalyser og administrasjon av kontohold for bedre oversikt og styring.

Samarbeidspartnere

Abacus Økonomitjenester, RSM Norge, DHT og 2Secure AB leverer spesialistkompetanse innen hvert sitt felt.

Governance – familiefølelse møter profesjonalitet

Selv de mest sammensveisete familier trenger klare spilleregler når det gjelder formue. Etabler strukturer som gjør at alle føler seg hørt og verdsatt, samtidig som beslutningene tas på et profesjonelt grunnlag. Slik skaper du harmoni i dag og trygghet for morgendagen.

Hos oss får du:     

Overordnet strategi og forretningsplan

Vi hjelper deg å bygge en langsiktig og robust strategi – et rammeverk som legger grunnlaget for familiens «eget oljefond» og sikrer formuen over generasjoner.

Handlingsregler og utbyttepolicy

Tydelige retningslinjer for likviditetsstyring, balanse mellom privat- og selskapsøkonomi og håndtering av skatteforpliktelser skaper trygghet og forutsigbarhet for hele familien.

Rammevilkår og styresammensetning

Vi bistår med å etablere en profesjonell styringsstruktur, med riktig kompetanse og balanse mellom familiemedlemmer og eksterne ressurser.

Juridiske tjenester – beskytt det du har bygget

Det tok tid å bygge opp formuen din – nå handler det om å beskytte den. Med ekspertbistand innen skatt, selskapsstrukturer og arveplanlegging sikrer du at verdiene dine ikke bare bevares, men også overføres på den måten du ønsker til neste generasjon.

Hos oss får du: 

Fremtidsfullmakt

En trygg måte å sikre at dine interesser ivaretas i fremtiden. Våre spesialister hjelper deg å utforme en fremtidsfullmakt som reflekterer dine ønsker.

Testament

Gir klarhet og ryddighet i hvordan verdier skal videreføres. Vi bistår med å utarbeide et testament som sikrer en planlagt og harmonisk arv.

Ektepakt og samboeravtaler

Sett tydelige rammer for økonomien i parforholdet. Sammen med våre eksperter får du en avtale som gir forutsigbarhet – både i hverdagen og ved endringer i livssituasjonen.

Generasjonsskifte

Generasjonsskifte omfatter overtakelse av bedrift eller verdier, planlegging, verdsettelser og gjennomføring for å sikre neste generasjon. 

Skatt

Skattemessige forhold omfatter vurdering av investeringers skattekonsekvenser, kapitalforsikring som spareinstrument, og transaksjoner mellom selskaper og aksjonærer.

Selskapsstruktur

Etabler en eiersktruktur som er hensiktsmessig for selskapet ditt med tilgang på eksterne samarbeidspartnere.

Kjøp og salg av bedrift

Vi hjelper deg med kjøp og salg av bedrift, inkludert eierbeskatning, corporate finance/verdivurdering og planlegging av fremtidig eierstruktur.