.svg)
06.00 Hjemme hos Martin, Trondheim
Morgenen er så vidt i ferd med å slippe taket i natten over Trondheim. Et svakt, blålig lys siger inn gjennom kjøkkenvinduet til Martin Berdal. På kjøkkenbenken durer kaffemaskinen lavmælt, og lukten av nykvernet kaffe fyller rommet.
Martin er rådgiver i Nordea Private Banking, og i dag skal han møte en sentral kunde sammen med kolleger fra bedriftsmarkedet i Nordea. Før møtet gjenstår både forberedelser på kontoret og en båttur ut til Brekstad.
Han tar en slurk kaffe og lar blikket hvile et øyeblikk på den gryende morgenen utenfor vinduet.
– Vi bruker mye tid på å forstå kunden, se helheten og sørge for at vi stiller med riktig kompetanse når vi først sitter rundt bordet.
– Vi er flere som jobber tett sammen rundt kunden, sier Martin.
– Det betyr også at vi må være godt samkjørte før vi møtes.
07.30 Med gode planer på veien
Dagens møte er et av de viktigste for Martin denne uken. På Brekstad venter en sentral kunde som Nordea har jobbet tett med over tid.
Sammen med Håkon Nordaune og Trond Strøm Nilssen fra bedriftsmarkedet i Nordea, skal Martin møte både eierfamilien og ledelsen i Mascot Høie.
– Dette er en kunde vi kjenner godt, sier Martin.
– I Private Banking jobber vi tett med eierne, samtidig som vi følger selskapet gjennom bedriftsmarkedet. Da er det naturlig at vi møtes sammen.
For å sikre best mulig rådgivning har teamet også koblet på spesialister, blant annet på valuta og porteføljerapportering.
Før avgang samles Martin, Trond og Håkon for en siste gjennomgang, der de går gjennom notater og detaljer én siste gang. Selv om rollene er tydelige handler det om å forstå både selskapet og eierne, slik at vi kan gi best mulig rådgivning. For Martin er det avgjørende å møtes fysisk.
– Det skjer noe når vi sitter rundt samme bord. Du får en helt annen forståelse av virksomheten og menneskene bak.
09.30 Med kurs mot Brekstad
Utenfor vinduene glir fjorden forbi, rolig og jevnt, mens båten setter kursen ut fra Trondheim. Duren fra motoren ligger som et lavt bakteppe, og bølgene slår mykt mot skroget.
Martin, Trond og Håkon setter seg ned rundt et bord og ser over de siste forberedelsene.
Samtidig diskuterer de tre overordnede problemstillinger, justerer innspill og spisser budskapet før møtet – med tydelig hensyn til kundediskresjon.
– Vi bruker tiden vi har godt, sier Martin.
– De viktigste forberedelsene gjør vi i forkant, så på båten handler det mest om å oppdatere oss på markedet og sørge for at vi er samkjørte før vi møter kunden.
– Når vi først møtes fysisk, skal det være verdi i hvert minutt. Da må forarbeidet sitte.
Gründere, familiebedrifter og industrieventyr på kundelisten
Det er relasjonen mellom deg som kunde og rådgiveren din som danner grunnlaget for verditilbudet i Nordea Private Banking. Den bygges over tid, gjennom samtaler, møter og felles forståelse. Samtidig har Nordea som Nordens største kapitalforvalter tilgang til et bredt spekter av eksperter som de trekker på etter behov.
– Vi jobber tett med kundene våre over tid, og blir godt kjent med både menneskene og virksomhetene deres, sier Martin.
Kundene spenner bredt – fra gründere og etablerte bedriftseiere til familiebedrifter med lange tradisjoner. Mascot Høie er en av disse kundene. En norsk industribedrift som fortsatt har produksjonen sin i Norge, i en bransje der mye ellers er flyttet ut.
– Det er mange ulike behov, og ofte henger privatøkonomi og selskap tett sammen. Da er det viktig å se helheten, forklarer Martin.
– Hos oss får kundene tilgang til et helt lag – ikke bare én rådgiver.
Legger en økonomisk livsplan
Som kunde i Nordea Private Banking får du hjelp til alt fra daglige banktjenester til mer komplekse spørsmål som krever ekspertkompetanse, for eksempel når det skjer endringer i livet og nye økonomiske og juridiske problemstillinger oppstår.
– Mange tenker nok at vi kun jobber med investeringer og forvaltning, sier Martin.
– Men det som virkelig betyr noe er å forstå hvem kunden er, hva som er viktig, og hva de ønsker å oppnå.
Han opplever at rollen som rådgiver handler vel så mye om mennesker som om tall.
– Du kommer tett på. Det kan være store beslutninger, endringer i eierskap eller spørsmål om veien videre – både for familien og selskapet. Da handler det om å skape trygghet og bidra til gode valg.
Han peker på at behovene ofte er sammensatte og krever kompetanse fra flere områder.
– Det kan handle om alt fra kreditt og investeringer til juridiske spørsmål og generasjonsskifter. Ingen kan være ekspert på alt.
Derfor jobber teamet tett sammen på tvers av fagområder, og kobler på spesialister når det er behov for det, slik at kunden får en helhetlig oppfølging.
– Jeg pleier å si at vi alltid skal gjøre det komplekse litt enklere.
– Det følger mye ansvar med større verdier. Vår jobb er å finne løsninger som er tilpasset hver enkelt kunde.
11:15 Ankomst Brekstad
Hurtigbåten legger til kai på Brekstad. Tauene strammes, og lyden av motoren som roer seg legger seg som et ekko over havna. Ute åpner landskapet seg, og like ved ligger Ørland Kysthotell – kundens eget hotell.
– Det er viktig for oss å være til stede der kundene er, sier Martin.
Han reiser ofte ut for å møte kundene sine, enten det er i Brekstad, Kristiansund eller andre steder i Midt-Norge.
– Du blir kjent med kunden på en helt annen måte når du møter dem i deres egne omgivelser. Det gir bedre samtaler, som igjen fører til bedre rådgivning.
Bak Martin står et bredt fagmiljø, med spesialister innen alt fra kapitalforvaltning til juridiske spørsmål som skatt, eierskap og generasjonsskifte.
– For kundene oppleves vi som en lokal rådgiver, samtidig som vi har hele bredden i Nordea i ryggen. Kunden får i praksis Nordens største kapitalforvalter som sin nærmeste sparringspartner, sier Martin.
– Det gjør at vi kan tilby både nærhet og tung kompetanse – uansett hvor kunden holder til.
Inne på hotellet er stemningen uformell, men fokusert. Det håndhilses, småpraten sitter løst, og praten går raskt over i det som står på agendaen.
Mye av samtalen handler om urolighetene i markedene. Teamet går gjennom makrobildet, utsiktene fremover og hvordan porteføljen er posisjonert og ser på alternative muligheter sammen med kunden.
– Vår jobb er å gi oversikt og trygghet i det som kan oppleves som uoversiktlig, sier Martin.
– Samtidig handler det om å forstå hva som er riktig for akkurat denne kunden – og hvordan vi best kan rigge dem for tiden som kommer.
– Hva er motivasjonen din for å jobbe som rådgiver i Nordea Private Banking?
– Det er å gjøre det beste for kunden, sier Martin.
– Det handler om å forstå hva som er viktig for dem, og bidra til gode beslutninger – også når det er snakk om komplekse valg.
Han trekker særlig frem relasjonene som bygges over tid.
– Du blir godt kjent med kundene dine, og du får tillit til å være med på viktige beslutninger, både for familien og selskapet. Det er et ansvar jeg tar på alvor.
– Målet mitt er at kunden skal oppleve verdi i hvert møte med oss. At vi er godt forberedt, relevante og leverer litt mer enn det kunden forventer.
Han smiler.
– Det er egentlig det vi mener når vi snakker om signaturopplevelsen.
17:00 Debrief på vei hjem
På vei tilbake mot Trondheim senker tempoet seg litt. Ikke fordi arbeidet er over, men fordi det går over i neste fase. Utenfor glir fjorden rolig forbi igjen, mens båten setter jevn kurs nordover.
Rundt bordet på hurtigbåten oppsummerer Martin, Trond og Håkon møtet på et overordnet nivå. Med bevissthet rundt sensitiv kundeinformasjon går de gjennom hva som skal følges opp, hvilke spørsmål som gjenstår og hva som er neste steg.
– Vi bruker alltid tid på å evaluere, sier Martin.
– Det er viktig for å sikre at kunden blir godt ivaretatt, og at vi hele tiden blir bedre i det vi gjør. Men detaljene tar vi når vi er tilbake på kontoret.
Martin noterer ned oppfølgingspunkter, mens Trond og Håkon avklarer hvem som tar hva videre. Dialogen med resten av teamet fortsetter også etter at de er tilbake på kontoret.
– For oss stopper det ikke etter møtet. Det er egentlig da neste del av jobben begynner.
Han smiler.
– Det er når vi ser at rådene våre faktisk skaper verdi for kunden, at vi vet at vi har gjort en god jobb.
