Kvalifisert motpart
Graden av kundebeskyttelse avhenger av kundeklassifiseringen. Nedenfor følger en redegjørelse (ikke uttømmende) for investorbeskyttelsen for kvalifisert motpart.
Loven åpner til en viss grad for at du som kunde kan endre kundeklassifisering etter skriftlig anmodning til banken. Vi understreker at bytte av kundeklassifisering må godkjennes av banken.
3.1 Grad av investorbeskyttelse
Kvalifisert motpart innehar den laveste grad av investorbeskyttelse. Kunder med status som kvalifisert motpart har i utgangspunktet samme beskyttelse som en profesjonell kunde, se punkt 2. Investorbeskyttelsen reduseres imidlertid vesentlig ovenfor denne gruppen når banken yter følgende investeringstjenester; mottak og formidling av ordre, utførelse av ordre for kundens regning og omsetning av finansielle instrumenter for egen regning. Ved ytelse av slike tjenester overfor kvalifiserte motparter, er banken ikke underlagt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk, beste ordreutførelse og visse regler i tilknytning til ordrebehandling.
Når det gjelder krav til vurdering av egnethet og hensiktsmessighet vil reglene komme tilsvarende til anvendelse for kvalifiserte motparter som
for profesjonelle kunder.
Unntaket fra bestemmelsen om god forretningsskikk innebærer blant annet at enkelte av reglene om krav til informasjon og rapportering, ikke får
anvendelse for denne kundekategorien. I utgangspunktet gjelder dette også regelen om at banken skal påse at kundens interesser ivaretas på beste
måte.
3.2 Adgang til omklassifisering
Kvalifisert motpart kan anmode om å klassifiseres som profesjonell kunde eller ikke-profesjonell kunde, og dermed få en høyere grad av investorbeskyttelse.
3.2.1 Fra kvalifisert motpart til profesjonell kunde
Kvalifisert motpart kan anmode om å bli behandlet som profesjonell
kunde hvis de ønsker en større grad av investorbeskyttelse og å bli omfattet av reglene om god forretningskikk.
3.2.2 Fra kvalifisert motpart til ikke-profesjonell kunde
Hvis de kunder som i utgangspunktet klassifiseres som kvalifisert motpart ønsker en ytterligere grad av investorbeskyttelse, kan de be om å bli
behandlet som en ikke-profesjonell kunde. Punkt 2.2.1 vil gjelde
tilsvarende ved slik anmodning.
