Nordea Likviditet Pluss får 5 stjerner av Morningstar

2009.10.21Pengemarkedsfondet Nordea Likviditet Pluss får topprating fra Morningstar i september. Fondet har per. 20. oktober en ettårs avkastning på 7,63 prosent og har således prestert bedre enn sin referanseindeks, Statsobligasjonindeks 0,25. 

Kvalitetsstempel

Denne gode ratingen fra Morningstar dokumenterer at Nordea har mange konkurransedyktige pengemarkedsfond i ulike kundesegmenter og at forvaltningsteamet gjør en utmerket jobb med forvaltningen av disse fondene.

Nordea Likviditet Pluss er først og fremst tilpasset store institusjonelle kunder og bedriftskunder som er opptatt av muligheten for høyere renteavkastning til lav risiko. Fondet investerer kun i sertifikater og obligasjoner som er såkalte 20 vektere, noe som innebærer lav kredittrisiko på utstedere.

Litt om forvalter Lise Johannessen

Fondet er forvaltet av Lise Johannessen som jobber i Nordea Investement Management & Funds i Bergen. Lise har utdannelse fra NHH, samt Rente-analytiker & Portefølje-forvalterstudiet til NFF.

Hun har bakgrunn fra Vesta Forsikring som Cash Manager og forvalter og kom inn i Nordea i 2001 gjennom sammenslåingen av Unibank Investment Management og K-Kapitalforvaltning. Hun har hele tiden forvaltet pengemarkedsfond.

Lise overtok forvaltningen av Nordea Fondenes pengemarkedsfond i 2006. Opprettelsen av Likviditet Pluss var hennes ide da vi på det tidspunktet ikke hadde så mye flytende rente lån i pengemarkedsfondene. Hun så på dette som en god mulighet til å ta lav renterisiko, men samtidig få en høyere kredittrisiko. Det er derfor ekstra gøy at hun har lykkes så godt og at dette fondet nå får 5 stjerner hos Morningstar.

Markedskommentar fra forvalter Lise

Pengemarkedsfondene har gitt en god absolutt avkastning hittil i år, til tross for det lave rentenivået. Dette skyldes de høye kredittspreadene (risikopåslaget), som kommer på toppen av pengemarkedsrentene. Risikoen har falt i løpet av året, noe som har resultert i lavere spreader og dermed høyere avkastning i fondene. Vi mener det er mer å hente fra kredittspreadene resten av året og anbefaler pengemarkedsfond som gode investeringer med lav risiko og høyere avkastning enn bankkonto (i et langsiktig perspektiv).

Fra min tid som Cash Manager vet jeg at for bedriftene er det viktig å vite at man får en god avkastning på likviditeten uten at man trenger å ”shoppe rundt” eller passe på bankavtalene til enhver tid. Dessuten får man spredd risikoen slik at man ikke er eksponert mot kun en eller et fåtall banker.

Les om fondets historiske avkastning